Checklist financial disclosure trong property settlement

Trả lời trực tiếp: Trong family-law property matter tại Úc, các bên thông thường có continuing duty cung cấp full and frank financial disclosure. Cần chuẩn bị tài liệu về assets, liabilities, income, superannuation, companies, trusts và transactions, kể cả tài sản đứng tên chung, ở nước ngoài hoặc qua entity khác.

Cần tư vấn khẩn cấp nếu

• assets đang bị bán, chuyển, giấu hoặc làm giảm giá trị;
• tiền bị rút khỏi joint accounts;
• property sale, trust distribution hoặc company transaction sắp xảy ra;
• records có nguy cơ bị xóa;
• có financial abuse hoặc coercive control;
• time limit sắp hết;
• bankruptcy hoặc creditor action;
• overseas asset khó bảo vệ.

Không truy cập trái phép account hoặc device của người khác.

Thông tin cơ bản

• Marriage, separation và divorce dates.
• Chronology các sự kiện tài chính quan trọng.
• Children và care arrangements.
• Health, employment và earning capacity.
• Existing agreements, orders và proceedings.
• Initial contributions, gifts và inheritances.

Real estate

• Title và ownership.
• Purchase/sale contracts.
• Appraisals hoặc valuations.
• Mortgage và offset statements.
• Rates, strata, land tax và rental records.
• Property qua company, trust hoặc overseas.

Bank, cash và credit

• Personal và joint bank statements.
• Savings, term deposits và offset accounts.
• Credit cards và personal loans.
• Online payment, foreign-currency và digital wallets.
• Significant withdrawals, transfers hoặc cash.

Superannuation và insurance

• Statements của mọi super fund.
• Defined-benefit, SMSF và overseas pension information.
• SMSF deed, accounts, returns và investments.
• Life insurance và surrender values.

Companies, trusts và business

• Company searches, constitution và share register.
• Trust deeds, variations và appointor/trustee details.
• Partnership/shareholders agreements.
• Financial statements, tax returns, BAS và ledgers.
• Business bank statements và valuations.
• Director/shareholder loans.
• Related-party transactions và distributions.

Investments và valuables

• Shares, managed funds và trading accounts.
• Cryptocurrency records.
• Vehicles, boats, jewellery, art và collections.
• Employee shares hoặc deferred entitlements.
• Overseas assets.

Liabilities và income

• Mortgages, secured loans, cards và tax debts.
• Business liabilities và guarantees.
• Family loans và repayment evidence.
• Payslips, employment contract và tax returns.
• Benefits, bonus, commission, rent, dividend và trust income.

Transactions

• Assets sold hoặc transferred trước/sau separation.
• Gifts, family loans và unusual withdrawals.
• New debts hoặc changes to entities.
• Compensation, inheritance hoặc windfall.
• Evidence về cách sử dụng sale proceeds.

Sắp xếp hồ sơ

• Cung cấp complete statements, không chỉ screenshots chọn lọc.
• Label theo institution, account và date range.
• Chuẩn bị asset/liability schedule.
• Nêu rõ missing records thay vì đoán.
• Update disclosure khi hoàn cảnh thay đổi.

Bước tiếp theo

Legal Care Australia có thể xác định disclosure cần thiết, chuẩn bị financial schedule và tư vấn property-settlement process khi nhận matter.

Dành cho khách hàng: Đặt private consultation và chuẩn bị initial asset/liability list. Chỉ upload sensitive records qua secure method sau conflict check.

Nguồn chính thức

• FCFCOA — financial or property cases
• FCFCOA — duty of disclosure

Thông tin tổng quát; disclosure obligations phụ thuộc vụ việc.